ความจำเป็นในการเทรด Forex

ในการเทรด Forex แบบมาร์จิ้น จำเป็นต้องมีเงินทุนที่เพียงพอ เวลาเพียงพอ การวิเคราะห์แนวโน้มที่ถูกต้อง เทคนิคการเทรดที่ยอดเยี่ยม และจิตวิทยาที่ดี ห้าข้อนี้เป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้ แต่หนังสือเกี่ยวกับการเทรด Forex และการบรรยายต่าง ๆ มักจะเน้นไปที่การวิเคราะห์แนวโน้มแทบทั้งสิ้น และมีเนื้อหาเกี่ยวกับเทคนิคการเทรดและจิตวิทยาเพียงน้อยนิด ผู้เขียนได้รับฟังข้อมูลมาโดยบ่อยครั้งจากผู้เข้าร่วมการฝึกอบรมว่า การเทรด Forex นั้นเป็นเพียงการซื้อขาย และอ้างว่ามีโอกาสชนะอยู่ที่ 50% แต่ผลลัพธ์ที่ออกมานั้นเป็นที่เข้าใจกันอยู่แล้วว่าเป็นอย่างไร ในบทความนี้ ผู้เขียนจะรวมประสบการณ์และตัวอย่างการเทรดจากลูกค้า เพื่อสำรวจปัญหาทั่วไปเกี่ยวกับเทคนิคการเทรดและจิตวิทยาการเทรดของนักลงทุนทั่วไป และเพื่อให้เห็นความแตกต่างระหว่างนักเทรดที่ยอดเยี่ยมกับนักเทรดที่ใช้เทคนิคไม่ถูกต้อง

การควบคุมความเสี่ยงในการเทรด

หนึ่งในปัญหาคือการที่ผู้เทรดถูกควบคุมโดยความโลภ ทำให้ลดความระมัดระวังในความเสี่ยงการลงทุน พวกเขาอาจจะไม่เข้าใจการควบคุมความเสี่ยงทางเงินอย่างมีเหตุผล หนังสือทฤษฎีส่วนใหญ่จะจัดประเภทการเทรด Forex เป็น "ความเสี่ยงปานกลาง ผลตอบแทนปานกลาง" นั่นหมายถึงการทำธุรกรรมที่มีการใช้เลเวอเรจสิบเท่า แต่ในความเป็นจริง ขึ้นอยู่กับแต่ละบริษัทการเทรด Forex ในประเทศญี่ปุ่น มีทั้งการใช้เลเวอเรจสิบเท่าไปจนถึงร้อยเท่า เช่น บริษัท CTI ซึ่งกำหนดมาร์จิ้นการเทรดต่อวันที่หนึ่งพันดอลลาร์สหรัฐ สามารถควบคุมเงินตราต่างประเทศได้หนึ่งแสนหน่วย เท่ากับการใช้เลเวอเรจร้อยเท่า ดังนั้น การพูดว่ามันมี "ความเสี่ยงปานกลาง ผลตอบแทนปานกลาง" นั้นไม่ถูกต้อง แต่ต้องพูดว่า "ความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง"

การใช้เลเวอเรจอย่างเหมาะสม

อย่างไรก็ตาม ผู้เขียนเชื่อว่าการอนุญาตให้ใช้เลเวอเรจร้อยเท่าไม่ใช่เรื่องแย่ หากคุณเข้าใจการควบคุมความเสี่ยง มันจะทำให้วิธีการเทรดยืดหยุ่นมากขึ้น หากเปิดบัญชีที่ยี่สิบพันดอลลาร์ หากคุณเปิดรายการเดียว มันจะเท่ากับการใช้เลเวอเรจเพียงห้าเท่าเท่านั้น แต่ถ้าคุณเปิดสองรายการในครั้งเดียว นั่นคือการใช้เลเวอเรจร้อยเท่า หากใช้อย่างเหมาะสม นั่นหมายความว่าวิธีนี้จะช่วยให้นักลงทุนมีพื้นที่ในการเลือกตั้งอย่างกว้างขวาง ตั้งแต่ "ความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนต่ำ" ถึง "ความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง" เมื่อต้องเผชิญกับการแทรกแซงขนาดใหญ่ หรือเหตุการณ์ไม่คาดฝัน เช่น การลาออกของโอนีล ผลของการใช้เลเวอเรจร้อยเท่าจะมีพื้นที่กำไรที่มากขึ้น แต่สิ่งสำคัญคือ ต้องไม่มีการใช้งานที่ไม่ถูกต้อง คุณไม่ควรคิดว่าจะใช้การขยายเสียงร้อยเท่าในทุก ๆ การเทรด หากคุณยืนกรานที่จะทำเช่นนั้น คุณก็กำลังผลักตัวเองเข้าสู่เส้นทางความเสี่ยงสูง

ความผิดพลาดในการเทรด

ในฐานะแพลตฟอร์มการลงทุน Forex ผู้เขียนเคยประสบกับลูกค้าคนหนึ่งที่มีประสบการณ์ในการลงทุนหุ้นมาอย่างยาวนาน และมั่นใจในความสามารถในการวิเคราะห์แนวโน้มของตน เขามีเงินทุนหนึ่งหมื่นดอลลาร์ซึ่งคือการซื้อเหรียญสหรัฐ/เยนสิบเหรียญ และในช่วงเวลา 23.00 น. เขาทำกำไรได้กว่าหนึ่งแสนเยน เขาคิดว่าเขาทำเงินได้มาก และกลับบ้านไปนอนหลับ สุดท้ายในวันถัดมาเมื่อเขาตื่นขึ้นมา พบว่ามี Margin Call เกิดขึ้น เงินทุนรวมที่เพิ่มขึ้นเป็นสามหมื่นดอลลาร์ แต่ไม่สามารถรักษาตำแหน่งที่หนักได้ เจ้าต้องลดตำแหน่งเพื่อออกไป เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นได้เพราะการขาดสำนึกเรื่องการควบคุมความเสี่ยง

ประสบการณ์การลงทุนที่ล้มเหลว

นักลงทุน Forex หลายคนมีประสบการณ์ว่าตอนเริ่มแรก พวกเขาทำกำไรได้ แม้ว่าจะไม่มาก แต่แน่นอนว่าได้กำไร แต่เมื่อเวลาผ่านไป การขาดทุนเริ่มเกิดขึ้นบ่อยขึ้น ทั้งนี้มีสาเหตุสำคัญสองประการคือ การไม่ตั้ง Stop Loss (เรื่องการตั้ง Stop Loss จะพูดในภายหลัง) และเมื่อการทำกำไรเกิดขึ้นบ่อยขึ้น ความโลภก็เริ่มขยายใหญ่ขึ้น ทำให้ความระมัดระวังในด้านความปลอดภัยของเงินทุนลดลง เมื่อเริ่มใช้เงินเกินขีดจำกัดที่ตัวเองรับได้ ผลที่ตามมาคือ เมื่อการตัดสินใจผิดพลาดจะทำให้ติดขัดและผลสุดท้ายก็จะขายหุ้นเพื่อออกไป อาจกล่าวได้ว่า ผู้ที่ล้มเหลวอย่างสิ้นเชิงในการลงทุน Forex นั้นส่วนใหญ่เกิดจากสองสาเหตุข้างต้น หากสามารถใช้เงินทุนอย่างมีเหตุผลและตั้ง Stop Loss อย่างเหมาะสม แม้แต่ผู้เริ่มต้นก็จะไม่ต้องประสบปัญหาขาดทุนอย่างรุนแรง