บทนำ

นักลงทุนที่มีประสบการณ์บ้าง แน่นอนว่าทราบดีว่าตลาดฟอเร็กซ์นั้นเป็นอุตสาหกรรมที่มีความงามยากในการทำกำไร เนื่องจากนักลงทุนที่สามารถสร้างกำไรอย่างมั่นคงในตลาดนี้มีอยู่ไม่มาก เปอร์เซ็นต์ความสำเร็จต่ำกว่า 10% นักลงทุนมือใหม่ที่ไม่มีประสบการณ์ในการซื้อขาย มีโอกาสถึง 80% ที่จะถูกกำจัดภายใน 3 เดือนถึง 1 ปี ซึ่งนี่คือข้อเท็จจริงที่ทุกนักลงทุนควรรู้ โดยเหตุผลหลัก ๆ มาจากเองตลาดฟอเร็กซ์เอง และไม่สามารถที่จะกำจัดสภาวะการขาดทุนนี้ได้ ดังนั้นเราจึงควรให้ความสำคัญกับพฤติกรรมใดที่นำพานักลงทุนไปสู่ความล้มเหลว? ฉันได้สรุปสาเหตุหลัก ๆ ไว้ดังนี้

1. ความรู้เกี่ยวกับตลาดที่น้อยเกินไป

การเข้าตลาดโดยไม่รู้รายละเอียด ถือเป็นสาเหตุที่ใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งที่ทำให้ขาดทุน นักลงทุน 99% มักเข้าตลาดในสถานการณ์นี้ เป็นการยืนยันว่าทำอย่างอื่นในอุตสาหกรรมก็เช่นกัน แม้แต่การทำฟอเร็กซ์ หากไม่ได้เรียนรู้อย่างเป็นระบบหรือใช้ระยะเวลาในการเรียนรู้ก็ยากที่จะประสบความสำเร็จ วิธีที่ถูกต้องคือ ก่อนจะเข้าในตลาดนี้ ควรศึกษาเรียนรู้ด้านทฤษฎีเป็นระยะเวลาอย่างน้อย 3 เดือนถึง 6 เดือน หากคุณทำอย่างนี้ ความเสี่ยงที่คุณจะล้มเหลวจะลดลงมาก

2. ไม่มีครูที่ดี

นี่เป็นอีกหนึ่งสาเหตุที่ทำให้เราไม่ประสบความสำเร็จ หากมองไปที่อุตสาหกรรมอื่น ๆ ก็ไม่มีอุตสาหกรรมไหนที่จะไม่ต้องการครู ด้วยเหตุนี้การมีครูจะช่วยประหยัดการเรียนรู้ผิดพลาดในหลายจุด เมื่อเราต้องเผชิญกับอุปสรรค ครูก็สามารถชี้แนะให้เราได้อย่างทันท่วงที วิธีที่ถูกต้องคือ เมื่อเข้าสู่ตลาดอย่างแท้จริง ควรมีครูที่ดีคอยให้คำแนะนำ และเมื่อมีข้อสงสัยสามารถปรึกษาท่านได้

3. การซื้อขายที่มากเกินไป

ฉันเชื่อว่านี่เป็นอีกหนึ่งสาเหตุสำคัญที่ทำให้ขาดทุน การซื้อขายมากเกินไปจะเห็นได้จากการที่เราลงทุนด้วยเงินจำนวนมาก แม้ว่าวิธีการนี้จะพอใช้ได้ในตลาดหุ้น แต่ถ้าใช้กับฟอเร็กซ์จะถือว่าอันตรายมาก ฉันเคยมีเพื่อนคนหนึ่งที่เขาขยายทุนขึ้น 7 เท่าในเวลาไม่ถึงสองเดือน แต่ในช่วงเวลาที่ตลาดมีการเคลื่อนไหวที่ผันผวน เขากลับสร้างกำไรนั้นเสียไปทั้งหมดและสูญเสียเงินต้นไปมากกว่าครึ่ง แน่นอนว่าเป็นการซื้อขายที่บ่อยเกินไปซึ่งเป็นวิธีการที่นักลงทุนส่วนใหญ่ใช้ การซื้อขายที่บ่อยไม่เพียงแต่ทำให้เราเสียค่าใช้จ่ายสูงในการซื้อขาย หากยังทำให้จิตใจเราตึงเครียด ส่งผลให้เกิดการตัดสินใจที่ผิดพลาดได้ง่ายขึ้น ด้วยเหตุนี้จึงยิ่งทำให้เกิดความเจ็บปวดมากยิ่งขึ้น วิธีการที่ถูกต้องคือ 1. ควรลดขนาดการเปิดตำแหน่งให้มากที่สุด อย่างน้อยต้องต่ำกว่าระดับของนักลงทุนส่วนใหญ่ โดยข้อเท็จจริงพิสูจน์ว่านักลงทุนที่อยู่ในตลาดฟอเร็กซ์ได้นานและสร้างกำไรได้อย่างมั่นคง พวกเขามักใช้ขนาดที่ต่ำมาก 2. ต้องลดจำนวนการซื้อขายลง อย่างน้อยๆ ควรมุ่งเน้นที่กลยุทธ์การลงทุนแบบกลาง และลดการการซื้อขายระยะสั้น หรือหลีกเลี่ยงการซื้อขายภายในวัน

4. การไม่ตั้ง Stop Loss หรือไม่ปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด

ฉันเคยพบกับนักลงทุนคนหนึ่งที่ลงทุนไปกว่า 200,000 บาท เขาได้ทำการขายถั่วเหลือง แต่เขาไม่รู้ว่าควรตั้งหยุดการขาดทุน (Stop Loss) ซึ่งทำให้เขาขาดทุนเกือบ 600 บาทต่อตัน ซึ่งลงท้ายแล้วทุนของเขาเหลือเพียงแค่ 30,000 บาท สิ่งนี้คือบทเรียนที่ทุกคนควรนำมาประยุกต์ใช้ อีกสถานการณ์หนึ่งคือแม้ว่านักลงทุนจะตั้ง Stop Loss แต่เมื่อราคามาถึงจุดนั้น พวกเขาก็กลับเลื่อน Stop Loss ออกไปเอง จนกระทั่งถึงจุดที่ขาดทุนอย่างรุนแรง เหตุการณ์นี้จึงกลายเป็นสาเหตุของการล้มละลายของนักลงทุนด้วย วิธีที่ถูกต้องคือควรเคร่งครัดในเรื่องของ Stop Loss เพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนครั้งใหญ่ที่ทำให้สูญเสียเงินทุนทั้งหมดไป

5. ขาดความกล้าในการทำกำไร

เป็นเพียงเมื่อเรามีกำไรเท่านั้นที่ควรขยายผลกำไรให้มากที่สุด โดยวิธีนี้เท่านั้นที่สามารถช่วยลบล้างขาดทุนที่เกิดขึ้นในอดีต แต่นักลงทุนจำนวนมากกลับทำตรงกันข้าม เมื่อได้กำไรกลับปิดการซื้อขายไวเกินไป ในช่วงเริ่มต้นของการขึ้นราคาในตลาดถั่วเหลืองปีที่แล้ว นักลงทุนหลายคนได้เปิดเป็นตำแหน่งซื้อ แต่พวกเขาปิดตำแหน่งซื้ออย่างรวดเร็ว ซึ่งทำให้พลาดโอกาสที่สามารถสร้างกำไรได้สูง วิธีการที่ถูกต้องคือควร “รู้ว่าเมื่อไหร่ควรจะเสี่ยงและเมื่อไหร่ไม่ควรเสี่ยง” ปัญหาคือเราจะรู้ได้อย่างไร ว่าควรที่เสี่ยง เมื่อมีหลักฐานการปิดที่ชัดเจน