ความเข้าใจผิด 1: นักเทรดให้ความสนใจกับจำนวนจุดกำไรเกินไป

อาจมี“ผู้เชี่ยวชาญ”แนะนำให้คุณให้ความสนใจกับจำนวนจุดกำไรแทนที่จะใส่ใจเกี่ยวกับเงินในบัญชีของคุณ แนวคิดเบื้องหลังความเข้าใจผิดนี้คือ: หากคุณให้ความสำคัญกับจำนวนจุดกำไรแทนดอลลาร์ คุณจะไม่พิจารณาถึงการเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินในบัญชีกับเกมจุดที่ดูเหมือนจริง จึงทำให้คุณรู้สึกมีอารมณ์น้อยลง นี่ไม่ใช่เรื่องตลก เป้าหมายหลักของการเทรดคือการทำกำไร คุณต้องตระหนักถึงจำนวนเงินที่คุณมีในแต่ละการเทรด เพื่อให้สถานการณ์จริงถูกสื่อสารได้อย่างมีประสิทธิภาพ (สถาบันการเงิน www.waihuibang.com/fxschool/)

การเทรดควรถือเป็นธุรกิจ เพราะมันคือธุรกิจ ถ้าคุณต้องการทำกำไรอย่างยั่งยืน คุณต้องมองแต่ละการเทรดเป็นการทำธุรกิจ การทำธุรกิจทุกประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทน เช่นเดียวกับการเทรดของคุณ การเทรดโดยใช้จำนวนจุดแทนที่จะเป็นดอลลาร์ จะทำให้การเทรดดูไร้ความเป็นจริง และทำให้คุณเริ่มไม่ใส่ใจต่อมัน

เราต้องชัดเจนในเรื่องที่ว่าความเสี่ยงหมายถึง “ความเสี่ยงของเงินทุนหรือผลตอบแทนของเงินทุน” หากคุณรับความเสี่ยงจำนวนจุดมากมาย ไม่ได้หมายความว่าคุณกำลังรับความเสี่ยงด้านเงินทุนจำนวนมาก เช่นเดียวกับที่การตั้งจุดตัดขาดทุนที่เล็กลง ไม่ได้หมายความว่าคุณกำลังรับความเสี่ยงด้านเงินทุนที่น้อยลง

ความเข้าใจผิด 2: การรับความเสี่ยง 1% หรือ 2% ในการเทรดแต่ละครั้งเป็นวิธีที่ดีในการเพิ่มเงินในบัญชีของคุณ

นี่คือความเข้าใจผิดที่พบบ่อยยิ่งขึ้นในด้านการจัดการเงินที่คุณอาจเคยได้ยินมา แม้ว่านี่อาจฟังดูเข้าท่าทางทฤษฎี (การตีความผิดของสูตรเคลลี่) แต่ความจริงคือ: บัญชีการเทรดของนักเทรด Forex หลายคนมีแค่ 5000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่า ดังนั้นการเชื่อว่าความเสี่ยง $50 หรือ $100 ในการเทรดแต่ละครั้งจะทำให้เงินในบัญชีเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพและเร็ว ไม่น่าเชื่อถือเลย!

สมมติว่าคุณรับความเสี่ยง 2% และเสียการเทรดติดต่อกัน 5 ครั้ง ตอนนี้เงินในบัญชีของคุณลดลงเหลือ $4500 และตอนนี้คุณยังคงยอมรับความเสี่ยง 2% ในการเทรด ต้องทำให้เงินในบัญชีของคุณกลับไปที่จุดคุ้มทุน คุณต้องชนะการเทรดติดต่อกันเกือบ 6 ครั้ง การทำเช่นนี้ในชีวิตจริงนั้นยากแค่ไหนสำหรับนักเทรด!

สิ่งที่จะเกิดขึ้นกับนักเทรดที่ใช้รูปแบบความเสี่ยงนี้? เริ่มต้นดี เขารับความเสี่ยง 1% หรือ 2% ในการเทรดไม่กี่ครั้งแรก และอาจจะชนะทั้งหมด แต่เมื่อเขาเริ่มประสบกับการแพ้ติดต่อกัน เขาจะรู้สึกว่าเขาทั้งหมดที่เคยทำกำไรนั้นหายไปแล้ว และจะต้องใช้เวลานานกว่าจะสร้างเงินที่สูญเสียกลับคืนมา ดังนั้นพวกเขาจึงเริ่มเทรดบ่อยเกินไป โดยรู้สึกเหมือนกำลังเสпрรวจ เพราะเขาตระหนักว่าตามวิธีนี้ หากเขายอมรับความเสี่ยงแค่ 1% หรือ 2% ในแต่ละครั้ง จะต้องใช้เวลากี่นานกว่าที่เขาจะกลับไปที่จุดคุ้มทุน!

แม้ว่ากลยุทธ์การจัดการเงินนี้จะช่วยให้คุณรับความเสี่ยงในแต่ละครั้งน้อยลง ซึ่งสามารถจำกัดความผิดพลาดทางอารมณ์ได้ แต่คนส่วนใหญ่ไม่พอใจที่จะรับความเสี่ยง 1% หรือ 2% ในบัญชีการเทรดขนาดเล็ก พวกเขาจะเกิดความผิดพลาดที่แย่ที่สุด นั่นคือ การเทรดบ่อยเกินไปซึ่งอาจทำให้ถึงจุดเสี่ยงจนขาดทุน ทำให้ยากที่จะฟื้นตัวจากช่วงขาดทุน

นี่คือข้อเท็จจริงที่สำคัญ ถ้าคุณเริ่มจาก $10000 และลดลงเหลือ $5000 โดยใช้วิธีควบคุมความเสี่ยงแบบ N% คงที่ คุณจะใช้เวลานานกว่าในการฟื้นกลับมา เพราะคุณเริ่มจากความเสี่ยง 2% ที่การเทรดคือ $200 แต่ถ้าในช่วงขาดทุน เงินในบัญชีคุณกลับไปที่ $5000 คุณจะรับความเสี่ยงเพียง $100 ในการเทรดแต่ละครั้ง ดังนั้นแม้ว่าคุณจะมีการชนะติดต่อกัน เงินของคุณก็จะได้รับการฟื้นตัวใน “ครึ่งหนึ่งของความเร็ว”

ดังนั้นฉันแนะนำให้คุณเริ่มใช้จำนวนเงินคงที่ในการคำนวณขนาดของการเทรด เพื่อที่จะให้เงินทุนเติบโตและควบคุมการลดลง ควรใช้งบประมาณที่มีอยู่ในบัญชีหลังจากปิดการเทรดเป็นทุน เช่น หากเงินของผมจาก $10000 เติบโตเป็น $12000 คุณควรถือว่า $12000 เป็นทุนทั้งหมดของคุณ แทนที่จะนำเงินที่ได้ $2000 ไปเสี่ยงต่อยอด

ความเข้าใจผิด 3: การตั้งจุดตัดขาดทุนขนาดใหญ่จะมีความเสี่ยงมากกว่าจุดตัดขาดทุนขนาดเล็ก

นักเทรดหลายคนเข้าใจผิดว่า การตั้งจุดตัดขาดทุนขนาดใหญ่จะเพิ่มความเสี่ยงอย่างแน่นอน ในขณะเดียวกัน นักเทรดหลายคนเชื่อว่าการตั้งจุดตัดขาดทุนขนาดเล็กจะลดความเสี่ยงลง ความเชื่อนี้เกิดขึ้นเพราะพวกเขาไม่เข้าใจแนวคิดในการปรับขนาดตำแหน่ง

แนวคิดการตั้งตำแหน่งคือการปรับระดับจุดตัดขาดทุนและขนาดความเสี่ยงให้เหมาะสมกับขนาดของตำแหน่งหรือจำนวนล็อตที่คุณเทรด ตัวอย่างเช่น หากความเสี่ยงของคุณคือการขาดทุน $200 พร้อมจุดตัดขาดทุน 100 จุด คุณสามารถเทรดหรือเปิดการเทรดได้ 2 ล็อตเล็ก: $2 ต่อจุด x 100 จุด = $200

แต่ถ้าตอนนี้คุณต้องการทำการเทรด แต่มีเงื่อนไขที่แสดงให้เห็นถึงจุดตัดขาดทุนที่ยาว คุณยังคงต้องตั้งจุดตัดขาดทุนอยู่เหนือจุดสูงสุด แม้ว่านี่จะหมายถึงว่ามันคือจุดตัดขาดทุน 200 จุด แต่คุณยังสามารถปรับลดขนาดตำแหน่งเพื่อให้เหมาะสมกับจุดตัดขาดทุนใหญ่ โดยลดมาใช้ 1 ล็อตแทน 2 ล็อต คุณก็ยังคงสามารถรับความเสี่ยง $200 ต่อการเทรดได้

หมายความว่าการปรับขนาดตำแหน่งให้เหมาะสมกับจุดตัดขาดทุนของคุณจะช่วยให้คุณสามารถรับความเสี่ยงในระดับที่เท่าเดิมได้ นี่คือเทคนิคที่อาจจะดูชั้นสูง แต่เราต้องเข้าใจแนวคิดนี้ก็เพียงพอ

ตอนนี้เรามาดูตัวอย่างกัน: สมมติว่าตอนที่จุดตัดขาดทุนมีระยะทางเพิ่มขึ้น แต่คุณไม่สามารถปรับขนาดตำแหน่งเพื่อ ลดจำนวนล็อตได้จะเกิดอะไรขึ้น?

ตัวอย่าง: นักเทรดสองคนในชุดตั้งค่าการเทรดเดียวกัน รับความเสี่ยงในระดับที่เท่ากัน นักเทรด A รับความเสี่ยงที่ 5 ล็อตและจุดตัดขาดทุน 5 จุด ส่วน นักเทรด B รับความเสี่ยงที่ 5 ล็อตเช่นกัน แต่มีจุดตัดขาดทุน 20 จุด เขาเชื่อว่านี่เป็นแนวโน้มที่มั่นใจแทบจะ 100% ว่าจะไม่ทำการปรับลดลง 20 จุด แนวคิดนี้เป็นแนวคิดที่ผิดพลาด เพราะจุดเริ่มต้นนั้น แนวโน้มจะไม่กลับมาในทางทฤษฎี แนวโน้มถือว่าหยุดอยู่

และทุกคนรู้ดีว่าแนวโน้มในตลาด Forex อาจมีความเปลี่ยนแปลงได้มากเพียงใด นักเทรด A ถูกตัดขาดทุนออก เขาขาดทุนตามที่ตั้งไว้คือ 5 ล็อต * 5 จุด * 10 ดอลลาร์/จุด จึงขาดทุนไป $250

ในขณะเดียวกัน นักเทรด B ก็ถูกตัดขาดทุนเช่นกัน เพียงแต่ขาดทุนมากกว่า เพราะสถานการณ์ไม่ตามที่เขาคาดหวังเปลี่ยนแนวโน้มทำให้เขาตัดขาดทุนที่ 20 จุด นักเทรด B จึงขาดทุน 5 ล็อต * 20 จุด * 10 ดอลลาร์/จุด ทำให้ขาดทุนรวมคือ $1000 แทนที่จะเป็น $250

เราสามารถเห็นจากตัวอย่างนี้ได้ว่าทำไมแนวคิดเกี่ยวกับจุดตัดขาดทุนนี้เป็นเพียงการขยายจุดตัดขาดทุนของคุณ และไม่ใช่วิธีที่จะเพิ่มมูลค่าบัญชีของคุณ! และในความเป็นจริงตรงกันข้ามนี่คือวิธีที่ดีในการลดเงินในบัญชีการเทรดอย่างรวดเร็วปัญหาที่เกิดกับนักเทรดหลายคนก็คือการขาดความเข้าใจในอัตราผลตอบแทนต่อความเสี่ยงและพลังของการปรับขนาดตำแหน่งอย่างถูกต้อง