ความสำคัญของการจัดการเงิน

ในการประสบการณ์การซื้อขายจริง มักจะได้ยินนักเทรดจำนวนมากบ่นว่าพวกเขามักจะได้กำไรน้อยและขาดทุนมาก แม้ว่าจะได้เรียนรู้เครื่องมือวิเคราะห์พื้นฐานและเทคนิคมากมาย แต่ก็ยังไม่สามารถทำกำไรได้ สาเหตุหลักอยู่ที่การจัดการเงินที่มีปัญหาใหญ่ ดังที่ระบุไว้ใน "เส้นทางสู่เสรีภาพทางการเงิน" การซื้อขายที่สำคัญไม่ได้อยู่ที่เทคนิค แต่คือการจัดการเงินและจิตใจ การจัดการเงินเป็นศิลปะที่ช่วยให้คุณสามารถป้องกันตัวเองจากความสูญเสียก่อนแล้วจึงค่อยสร้างชัยชนะ

โมเดลการจัดการเงิน

มีโมเดลการจัดการเงินหลายประเภท รวมถึงการจับคู่แบบคงที่และแบบยืดหยุ่น เงินทุนคงที่ อัตราความเสี่ยงคงที่ การจัดการเงินตามความผันผวนเป็นต้น บทความนี้เน้นหารือเกี่ยวกับสามโมเดลที่ได้รับความนิยมมากที่สุด: โมเดลการจับคู่ที่คงที่ โมเดลการจับคู่ที่ยืดหยุ่น และโมเดลอัตราความเสี่ยงคงที่

จัดการตำแหน่งด้วยจำนวนคงที่และจำนวนยืดหยุ่น

โมเดลการจัดการตำแหน่งที่ใช้จำนวนคงที่สามารถพูดได้ว่าเป็นเครื่องมือที่เข้าใจง่ายในระดับเริ่มต้น ตามชื่อที่กล่าวไว้ จำนวนคงที่หมายถึงจำนวนในการซื้อขายที่ถูกกำหนดไว้ตายตัว ตัวอย่างเช่น ถ้าเรากำหนดจำนวนในการเปิดตำแหน่งไว้ที่ 2 สัญญาไม่ว่าจะมีเงินทุนเท่าไรก็ตาม ทุกครั้งที่ทำการซื้อขายเราจะใช้จำนวนที่คงที่นี้

แบบจำลองการจับคู่ที่ยืดหยุ่น

เพื่อจัดการกับปัญหาที่กล่าวข้างต้น ในการซื้อขายจริงเราอาจเลือกใช้แบบจำลองการจับคู่ที่ยืดหยุ่น จำนวนที่ยืดหยุ่นหมายถึงการคำนวณจำนวนการเปิดตำแหน่งตามเงินทุนของบัญชี เมื่อบัญชีมีเงินทุนมากขึ้น จำนวนการเปิดตำแหน่งก็จะมากขึ้นตามไปด้วย ตัวอย่างเช่น หากเงินทุนเริ่มต้นคือ 1,000,000 ดอลลาร์ และมีการตั้งจำนวนการซื้อขายที่ 10 สัญญา เมื่อเงินทุนเพิ่มหรือลดลง 500,000 ดอลลาร์ จำนวนการซื้อขายก็จะเพิ่มหรือลดลง 2 สัญญา นี่คือโมเดลที่มีความเสี่ยง แต่เมื่อเผชิญกับระยะเวลาที่ขาดทุนในรูปแบบลง มันช่วยให้เงินทุนไม่หายไปอย่างรวดเร็ว ในช่วงที่มีการเปลี่ยนแปลงในตลาดอย่างมากก็สามารถให้ผลกำไรสูงสุดได้

อัตราความเสี่ยงคงที่

โมเดลแบบเดิมที่มีอัตราความเสี่ยงคงที่ สามารถกำหนดอัตราความเสี่ยงในการขาดทุนต่อการซื้อขายไว้ เช่น หากตั้งไว้ที่ 2% จะอนุญาตให้เงินทุนในบัญชีเผชิญกับความเสี่ยงในการสูญเสีย 2% เท่านั้น

การควบคุมจำนวนหรืออัตราความเสี่ยง?

แทบจะไม่มีโมเดลการจัดการเงินแบบใดที่ไม่มีข้อดีและข้อเสีย ดังนั้นผู้ค้าจะต้องทดสอบและศึกษาข้อดีข้อเสียในโมเดลที่แตกต่างกัน

ข้อควรพิจารณาในการเลือกโมเดลการจัดการเงิน

① คุณคือผู้ลงทุนประเภทใด? เป็นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง หรือ เป็นนักลงทุนที่ระมัดระวัง? นักลงทุนขนาดเล็กหรือนักลงทุนขนาดใหญ่?

② ในการทดสอบย้อนกลับให้พิจารณาสามตัวชี้วัด: กำไรทั้งหมด ระดับการถอยกลับสูงสุดและอัตราการเติบโตของเส้นเงินทุน

③ กลยุทธ์การซื้อขายและระบบที่คุณวางแผนจะใช้ในระยะยาว โมเดลการจัดการเงินต้องตรงกับกลยุทธ์และระบบของคุณ